Tinjauan Pulangan Dana Seimbang Patuh Syariah
Pada 22 Julai lepas, saya ada menulis tentang Prestasi Unit Amanah Ekuiti (Saham) terbaik. Klik sini untuk membacanya. Kali ini saya meninjau prestasi dana seimbang, iaitu dana yang melabur dalam saham dan juga sukuk patuh syariah.
Berikut adalah sepuluh dana seimbang terbaik, ditarafkan berasaskan pulangan lima tahun. Bagaimanapun, pulangan untuk tiga tahun turut diberikan sebagai perbandingan. Penarafan diperolehi daripada Jadual Dana Lipper
----------------------------------- % 3 thn 5 thn
1. Apex Dana Al Faiz ----------- 14.06, 92.61
2. Hong Leong Dana Maarof--- 11.99, 61.96
3. TA Dana Optimix ------------- 6.19, 54.79
4. Asbi Dana Al Falah ----------- 7.78, 51.58
5. Prudana Ilham --------------- 1.48, 48.45
6. Dana Makmur Pheim -------- -0.41, 42.68
7. AmIslamic Balanced ---------- 1.83, 42.25
8.Dana Islamiah Affin ---------- 1.04, 41.88
9. RHB Mudarabah ------------- 10.12, 38.12
10. Alliance Dana Adib ---------- 4.64, 37.91
Daripada pulangan 5 tahun di atas, kita ambil dana di tempat ke-10 dan dana terbaik sebagai contoh. Jika anda melabur RM10,000 maka anda akan memperolehi lebih kurang RM13,791 dalam tempoh lima tahun bagi dana ke-10 sedangkan dana terbaik akan memberikan anda RM19,291.
Jika kita bandingkan pulangan ASB (pulangan anggaran 8.5% setahun), ASB akan memberikan anda lebih kurang 50% dalam tempoh lima tahun. Cuma anda harus ingat bahawa ASB adalah tanpa risiko dan semua dana ini mempunyai risiko. Perkara ini dapat dilihat lebih jelas dalam perbandingan 3 tahun, di mana ASB memberikan pulangan anggaran 27%, sedangkan dana terbaik hanya mencatatkan 14.06%.
Daripada pulangan yang dicatatkan, didapati ASB memberikan pulangan di tempat ke-5 dalam seluruh dana seimbang yang ditawarkan dan mengatasi kesemuanya bagi prestasi tiga tahun.
Dari segi pulangan terkompaun dana di tangga pertama memberikan pulangan 14% untuk tempoh lima tahun manakala dana di tempat ke-10 memberikan lebih kurang 6.63% sahaja.
Perbandingan Dana Ekuiti dan Dana Seimbang
Jika dibandingkan pulangan dana ekuiti dan dana seimbang terbaik, kita dapati bahawa dana seimbang terbaik mencatatkan pulangan paling tinggi tetapi dana lain hanya mencatatkan pulangan sederhana sahaja dan lebih rendah daripada dana-dana adalam 10 senarai teratas dana ekuiti (klik sini).
Ini tidak menghairankan dalam tempoh di mana pasaran ekuiti umumnya sedang menaik. Tetapi untuk tempoh tiga tahun, tiada perbezaan ketara kerana mereka yang membeli tiga tahun dulu membeli pada tahap tinggi dan menghadapi tahun-tahun krisis pada 2008 dan 2009. Biasanya dalam keadaan krisis, dana seimbang akan mempertahankan nilainya dengan lebih baik.
Justeru pilihan antara dana ekuiti dan dana seimbang hendaklah dibuat berasaskan toleransi risiko anda, dan juga tinjauan tentang hala tuju pasaran saham pada masa depan.
Tiada ulasan:
Catat Ulasan