Prestasi Unit Amanah Ekuiti Terbaik

Tinjauan pulangan dana ekuiti patuh syariah

Berikut adalah sepuluh dana ekuiti terbaik, ditarafkan berasaskan pulangan lima tahun. Bagaimanapun, pulangan untuk tiga tahun turut diberikan sebagai perbandingan. Penarafan diperolehi daripada Jadual Dana Lipper


------------------------------------ % 3 thn 5 thn
1. Kenanga Syariah Growth --- 17.63, 88.71
2. CMS Islamic ------------------ -13.75, 84.87
3. CIMB Dali EquityGrowth ---- 13.38, 77.49
4. MAAKL Al Faid --------------- 5.98, 76.78
5. Prudana Ilham ---------------- 5.72, 67.01
6. TA Islamic -------------------- 19.33, 66.21
7. Apex Dana Al Sofi-i --------- 8.49, 63.99
8. MAAKL Syariah Index ----- -0.88, 62.70
9. Public Islamic Equity -------- 2.72, 61.79
10. Alliance Dana Adib -------- -1.04, 61.45

Daripada pulangan 5 tahun di atas, kita ambil dana di tempat ke-10 dan dana terbaik sebagai contoh. Jika anda melabur RM10,000 maka anda akan memperolehi lebih kurang RM16,145 dalam tempoh lima tahun bagi dana ke-10 sedangkan dana terbaik akan memberikan anda RM18,871.

Jika kita bandingkan pulangan ASB (pulangan anggaran 8.5% setahun), ASB akan memberikan anda lebih kurang 50% dalam tempoh lima tahun. Cuma anda harus ingat bahawa ASB adalah tanpa risiko dan semua dana ini mempunyai risiko.

Fenomena ini dapat dilihat lebih jelas dalam perbandingan 3 tahun, di mana ASB memberikan pulangan anggaran 27%, sedangkan dana terbaik hanya mencatatkan 19.33%. Ini bermakna dalama keadaan tertentu, terutamanya dalam keadaan krisis, ASB akan memberikan pulangan yang lebih tinggi.

Dari segi pulangan terkompaun dana di tangga pertama memberikan pulangan 13.45% untuk lima tahun manakala dana di tempat ke-10 memberikan lebih kurang 10%.

Pulangan tiga tahun adalah kurang menarik kerana jika kita melabur pada pertengahan 2007, kita akan melalui krisis pada 2008 di mana saham jatuh teruk. Jadi sejak tempoh itu, saham belum lagi dapat naik tinggi untuk mengatasi kejatuhan tersebut.

Kesimpulannya ialah jika anda melabur satu jumlah bila secara sekaligus, bila anda melabur (timing) sedikit sebanyak akan mempengaruhi pulangan yang anda perolehi.

Satu lagi kesimpulan ialah jika anda memegang untuk jangka panjang, terdapat kemungkinan besar anda boleh mendapatkan pulangan yang agak memuaskan, yang hampir pasti jauh lebih tinggi berbanding simpanan bank.