Menilai Dana Anda

Untuk menentukan sama ada dana anda mencatatkan pulangan yang baik, pertama sekali anda perlu membandingkannya dengan indeks yang dijadikan benchmark. Setiap kali anda membeli unit, pastikan anda mencatatkan paras indeks tanda aras tersebut. Sebagai contoh, jika anda membeli dana ekuiti sepenuhnya, catatkan paras indeks komposit BSKL pada hari tersebut, jika anda membeli dana ekuiti syariah, catatkan paras Indeks Syariah Kuala Lumpur. Kemudian selepas satu tempoh masanya, bandingan harga belian balik dana dengan kedudukan indeks. Yang mana naik lebih tinggi atau turun lebih besar. Menerusi kaedah ini, anda akan tahu sama ada pengurus dana anda hebat atau tidak. Tempoh yang sesuai untuk menilai sesuatu pengurus dana ialah lima tahun atau lebih. Tempoh yang singkat biasanya tidak memberikan gambaran yang sebenar. Dana seimbang dan dana pasaran wang (Balanced fund and money market fund) lebih sukar untuk dinilai dan anda perlu membaca laporan berkala dana itu sendiri untuk menilai prestasi berbanding penanda aras yang ditetapkan.