Dua minggu lepas, iaitu pada 18 Jun, saya ada menulis posting tentang potensi berlakunya dua senario ekonomi, dengan satu daripadanya membabitkan kejutan ekonomi.
Referendum Brexit adalah satu bentuk kejutan ekonomi kerana kesannya tak diduga dan keputusannya adalah sesuatu yang tidak dikehendaki bisnes global.
Tetapi kejutan ini, walaupun mempunyai kesan besar dalam jangka pendek, tidak pasti lagi akan memberikan sebarang kesan serius kepada bahagian lain dunia dalam jangka sederhana dan panjang.
Menurut Gavyn Davies, seorang pakar makroekonomi dalam blognya di Financial Times berkata kesan Brexit ialah besar bagi UK, kecil bagi negara lain di EU dan boleh diabaikan di AS dan Asia..
Biasanya, pasaran akan bertindak balas dengan ketara apabila sesuatu yang tidak diduga berlaku.
Ternyata Brexit tidak diduga kerana ramai pakar dan juga ramalan yang mengatakan bahawa penduduk British akan memilih untuk kekal.
Tetapi keputusan sebaliknya telah berlaku, hampir sama sekali di luar dugaan.
Dalam tempoh 6 bulan yang akan datang, dua perkara yang mendominasi pasaran ialah volatility dan uncertainty (ketidakpastian).
Ketidakpastian masih wujud di pasaran terutamanya dengan pilihan raya AS dan syarat-syarat Brexit yang masih belum dimuktamadkan.
Tetapi ini tidak semestinya bermakna pasaran akan terus turun. Jangan terlalu yakin jika ada orang yang kata mereka boleh meramalkan apa yang akan berlaku.
Tidak tahu sama ada ekonomi global akan gawat atau situasi akan stabil dengan pantas kerana tiada siapa yang tahu dengan pasti.
Perkara paling bijak ialah untuk fokus pada kesan terhadap saham khusus dan kekuatannya dalam jangka panjang dan bukannya pada pasaran,
Bagi pelabur saham, Kadangkala pendekatan 'I don't know' yang berhati-hati lebih baik daripada keyakinan palsu yang menyebabkan rugi
Bagi pelabur unit amanah pula, ada baiknya mendengar nasihat Burton Malkiel dan John Boggle, dua tokoh terkenal dalam bidang ini, "Don't do anything. Just stand there".
Maksud mereka ialah jangan buat keputusan terburu-buru yang membuatkan anda rugi.
21 Jun, 2016
Mega First Corporation - Potensi Jangka Panjang
Walaupun pasaran semasa agak kurang menarik, inilah masa yang sesuai untuk meninjau beberapa saham yang undervalued untuk jangka panjang (3 - 5 tahun).
Satu daripadanya ialah Mega First Corporation (MFCB) yang baru melaksanakan terbitan hak tempoh hari untuk membiayai pembinaan Empangan Hidroelektrik Don Sahong di Laos.
Selain membina Empangan, syarikat juga turut menerima konsesi mengendalikan operasi menjana tenaga elektrik selama 25 tahun.
Empangan dijangka siap pada 2019 dan jika semua berjalan lancar, akan memberikan lonjakan ketara kepada keuntungan syarikat pada waktu itu
Lima ukuran kewangan penting syarikat yang memenuhi kriteria saya:
1. Nisbah P/E (4 suku terakhir): 6.26
2. Hasil dividen (4 suku terakhir) 6.15%
3. Harga/NTA = 0.5
4. Nisbah Hutang Ekuiti D/E = 0.19
5. Potensi meningkatkan untung masa depan
Pada suku terakhir, syarikat telah mula mencatatkan hasil daripada pembinaan Empangan ini, dan kesannya ialah untung lebih tinggi.
Namun begitu prestasi perniagaan sedia ada syarikat kurang menyerlah disebabkan oleh keadaan ekonomi semasa.
Analisis keputusan suku tahunan MFCB oleh Public Invest boleh didapati di laman i3investor: Mega First Bolstered by New Construction Revenue.
Harga Sasaran Public Invest ialah RM2.29 (BUY)
Keputusan suku tahunan syarikat pula boleh dibaca di bawah:
Pada pendapat saya, saham ini akan naik turun dalam tempoh terdekat, dan jika situasi ekonomi bertambah baik dan pembinaan Empangan Don Sahong berjalan lancar, ia berpotensi mencatat prestasi cemerlang menjelang 2019.
Jadi pelabur dalam saham ini adalah untuk jangka panjang. Jika tidak sekarang, boleh simpan dalam watchlist sehingga lebih hampir kepada penyiapan Empangan untuk mendapat kepastian.
Risiko pelaburan ialah sekiranya terdapat kelewatan atau masalah dalam pembinaan projek dan pembayaran.
Nota: Carta saham tidak begitu relevan kerana syarikat baru selesai menerbitkan saham baru menerusi terbitan hak dan carta tidak dilaraskan untuk transaksi tersebut.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
Satu daripadanya ialah Mega First Corporation (MFCB) yang baru melaksanakan terbitan hak tempoh hari untuk membiayai pembinaan Empangan Hidroelektrik Don Sahong di Laos.
Selain membina Empangan, syarikat juga turut menerima konsesi mengendalikan operasi menjana tenaga elektrik selama 25 tahun.
Empangan dijangka siap pada 2019 dan jika semua berjalan lancar, akan memberikan lonjakan ketara kepada keuntungan syarikat pada waktu itu
Lima ukuran kewangan penting syarikat yang memenuhi kriteria saya:
1. Nisbah P/E (4 suku terakhir): 6.26
2. Hasil dividen (4 suku terakhir) 6.15%
3. Harga/NTA = 0.5
4. Nisbah Hutang Ekuiti D/E = 0.19
5. Potensi meningkatkan untung masa depan
Pada suku terakhir, syarikat telah mula mencatatkan hasil daripada pembinaan Empangan ini, dan kesannya ialah untung lebih tinggi.
Namun begitu prestasi perniagaan sedia ada syarikat kurang menyerlah disebabkan oleh keadaan ekonomi semasa.
Analisis keputusan suku tahunan MFCB oleh Public Invest boleh didapati di laman i3investor: Mega First Bolstered by New Construction Revenue.
Harga Sasaran Public Invest ialah RM2.29 (BUY)
Keputusan suku tahunan syarikat pula boleh dibaca di bawah:
Pada pendapat saya, saham ini akan naik turun dalam tempoh terdekat, dan jika situasi ekonomi bertambah baik dan pembinaan Empangan Don Sahong berjalan lancar, ia berpotensi mencatat prestasi cemerlang menjelang 2019.
Jadi pelabur dalam saham ini adalah untuk jangka panjang. Jika tidak sekarang, boleh simpan dalam watchlist sehingga lebih hampir kepada penyiapan Empangan untuk mendapat kepastian.
Risiko pelaburan ialah sekiranya terdapat kelewatan atau masalah dalam pembinaan projek dan pembayaran.
Nota: Carta saham tidak begitu relevan kerana syarikat baru selesai menerbitkan saham baru menerusi terbitan hak dan carta tidak dilaraskan untuk transaksi tersebut.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
18 Jun, 2016
Senario Pasaran Saham Semasa
Indeks FBM KLCI telah mencapai paras kemuncak lebih kurang bulan Jun 2014.
Selepas itu ia berada dalam keadaan terumbang-ambing dan naik kembali hampir ke paras tertinggi pada Ogos 2015 sebelum memulakan semula penurunan.
Berasaskan pengamatan saya, ini adalah antara tempoh penyusutan yang paling lama, tetapi dengan julat yang paling kecil.
Penurunan sebelum ini agak ketara dan paling lama pun 18 bulan. Tetapi kali ini penurunan adalah kecil, maksimum pun 20% sahaja, tetapi berpanjangan.
Ini satu situasi yang agak berbeza kerana lazimnya kegawatan berlaku akibat sesuatu kejutan ekonomi. Kesan kejutan tersebut ialah kejatuhan ketara.
Namun selepas kejutan, kenaikan dan pemulihan berlaku agak pantas.
Tetapi setakat ini tiada kejutan berlaku, walaupun ekonomi dunia lemah. Tindakan Bank Pusat dengan program QE telah mengaburkan kitaran perniagaan.
Sukar untuk meramalkan apa yang akan berlaku kelak. Tetapi ada dua senario.yang paling mungkin.
Senario pertama ialah seperti yang diramalkan oleh beberapa tokoh terkenal seperti George Soros dan Carl Icahn, yang menyatakan pasaran AS akan mengalami kejatuhan ketara.
Ini sudah tentu akan mempengaruhi pasaran Malaysia.
Tetapi sejak setahun dua lalu, banyak pakar pelaburan yang tersalah ramalan. Mr Market telah memperdayakan ramai kali ini.
Senario kedua ialah pasaran akan terumbang-ambing dalam keadaan separa bermaya buat tempoh tertentu sebelum pulih apabila suasana perniagaan dan keunutngan syarikat kembali kukuh.
Kuncinya ialah sama ada berlaku sesuatu kejutan luar atau external shock. Jika berlaku maka senario pertama akan berlaku.
Negatifnya ialah kejatuhan ketara. Positifnya ialah banyak saham murah untuk dibeli dan pemulihan mungkin lebih pantas.
Senario kedua lebih stabil, tetapi kesannya mungkin bermakna kita akan mengalami fasa kelesuan atau mendatar untuk tempoh yang lebih lama.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
Selepas itu ia berada dalam keadaan terumbang-ambing dan naik kembali hampir ke paras tertinggi pada Ogos 2015 sebelum memulakan semula penurunan.
KLCI 5 Tahun
Berasaskan pengamatan saya, ini adalah antara tempoh penyusutan yang paling lama, tetapi dengan julat yang paling kecil.
Penurunan sebelum ini agak ketara dan paling lama pun 18 bulan. Tetapi kali ini penurunan adalah kecil, maksimum pun 20% sahaja, tetapi berpanjangan.
KLCI 25 tahun
Ini satu situasi yang agak berbeza kerana lazimnya kegawatan berlaku akibat sesuatu kejutan ekonomi. Kesan kejutan tersebut ialah kejatuhan ketara.
Namun selepas kejutan, kenaikan dan pemulihan berlaku agak pantas.
Tetapi setakat ini tiada kejutan berlaku, walaupun ekonomi dunia lemah. Tindakan Bank Pusat dengan program QE telah mengaburkan kitaran perniagaan.
Sukar untuk meramalkan apa yang akan berlaku kelak. Tetapi ada dua senario.yang paling mungkin.
Senario pertama ialah seperti yang diramalkan oleh beberapa tokoh terkenal seperti George Soros dan Carl Icahn, yang menyatakan pasaran AS akan mengalami kejatuhan ketara.
Ini sudah tentu akan mempengaruhi pasaran Malaysia.
Tetapi sejak setahun dua lalu, banyak pakar pelaburan yang tersalah ramalan. Mr Market telah memperdayakan ramai kali ini.
Senario kedua ialah pasaran akan terumbang-ambing dalam keadaan separa bermaya buat tempoh tertentu sebelum pulih apabila suasana perniagaan dan keunutngan syarikat kembali kukuh.
Kuncinya ialah sama ada berlaku sesuatu kejutan luar atau external shock. Jika berlaku maka senario pertama akan berlaku.
Negatifnya ialah kejatuhan ketara. Positifnya ialah banyak saham murah untuk dibeli dan pemulihan mungkin lebih pantas.
Senario kedua lebih stabil, tetapi kesannya mungkin bermakna kita akan mengalami fasa kelesuan atau mendatar untuk tempoh yang lebih lama.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
10 Jun, 2016
Mengapa Pelabur Asyik Terjerat
Baru-baru ini adalah laporan akhbar menyatakan orang ramai rugi lebih RM500 juta akibat melabur dalam skim pelaburan tidak sah.
Itu adalah jumlah yang dilaporkan. Saya yakin jumlah sebenar lebih besar. Bukan semua orang akan buat laporan polis kerana pelbagai sebab yang menghalang.
Mengapa skim-skim cepat kaya berterusan, sedangkan banyak pihak, termasuk SC, BNM serta aktvitis media sosial berkali-kali memberi amaran?
Ini satu misteri yang sukar untuk diketahui puncanya. Tetapi yang jelas skim-skim ini memberitahu betul-betul apa yang ingin didengar oleh pelanggan.
Berikut adalah apa yang dikehendaki atau diyakini oleh pelabur:
Pujukan melabur dengan risiko minimum dan pulangan paling tinggi lazimnya mendedahkan pelabur kepada risiko paling besar dan kerugian maksimum.
Jangkaan saya ialah skim penipuan akan terus berleluasa, tetapi harapan saya ialah mangsanya bukan pembaca Labur Niaga.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
Itu adalah jumlah yang dilaporkan. Saya yakin jumlah sebenar lebih besar. Bukan semua orang akan buat laporan polis kerana pelbagai sebab yang menghalang.
Mengapa skim-skim cepat kaya berterusan, sedangkan banyak pihak, termasuk SC, BNM serta aktvitis media sosial berkali-kali memberi amaran?
Ini satu misteri yang sukar untuk diketahui puncanya. Tetapi yang jelas skim-skim ini memberitahu betul-betul apa yang ingin didengar oleh pelanggan.
Berikut adalah apa yang dikehendaki atau diyakini oleh pelabur:
- Mahukan jaminan tidak akan rugi, tetapi tetap inginkan pulangan tinggi.
- Tak perlu banyak belajar dan ada jalan singkat. Serah sahaja wang untuk raih untung.
- Mendapat pulangan tetap dan terjamin.
- Menganggap pulangan awal sebagai bukti dan tidak menilai kemampanan (sustainability) skim.
- Mendengar kisah kejayaan daripada individu yang 'berwibawa dan berjaya', berbanding amaran pihak berwajib yang tidak bermuka.
- Kagum dengan pembentangan dan acara hebat dan penuh glamor.
- Melihat kawan atau saudara-mara sudah mula mendapat hasilnya.
- Mendengar orang kata patuh syariah daripada menyiasat sama ada patuh syariah.
- Kesungguhan promoter yang menjual, kerana promoter peringkat bawah pun tak tahu itu skim meragukan. Bak kata orang putih 'Confidence is Infectious'.
- Tidak faham tentang risiko perniagaan dan pelaburan
Pujukan melabur dengan risiko minimum dan pulangan paling tinggi lazimnya mendedahkan pelabur kepada risiko paling besar dan kerugian maksimum.
Jangkaan saya ialah skim penipuan akan terus berleluasa, tetapi harapan saya ialah mangsanya bukan pembaca Labur Niaga.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
04 Jun, 2016
Nak Jual Sebab Pulangan Dana Lebih Rendah Daripada KWSP? Jangan Terburu-buru
Baru-baru ini ada soalan diajukan kepada CEO KWSP tentang sama ada orang ramai patut mengeluarkan wang mereka daripada KWSP dan melabur dalam unit amanah.
Beliau jawab hanya 1 daripada 5 pencarum yang mengeluarkan wang mereka daripada KWSP untuk melabur dalam dana unit amanah menerima pulangan lebih tinggi daripada KWSP.
Seramai 40% pula menerima pulangan lebih rendah. Ini mungkin satu tamparan hebat bagi industri unit amanah, tetapi jangan terburu-buru membuat 'judgement'.
Jika dua artikel terakhir saya mengkritik amalan dan kos jualan tertentu industri, artikel kali ini memberikan sokongan pula.
Pertama sekali keadaan semasa adalah situasi di mana ekonomi global mengalami cabaran besar dan pulangan daripada saham memang kurang baik.
Prestasi pulangan unit amanah, terutamanya dana ekuiti, akan terjejas. Tetapi persoalan dan aduan tentang prestasi unit amanah tidak banyak kedengaran antara tahun 2011 hingga 2014.
Pada waktu itu, saham tengah naik dan banyak dana mencatatkan prestasi hebat.
Dalam keadaan tersebut, lebih banyak dana dan pelabur yang mencatatkan pulangan lebih tinggi daripada KWSP.
Perkara penting yang perlu diingat tentang pelaburan ialah kehangatan tidak akan kekal hangat dan kegawatan jarang kekal gawat.
Jangan terburu-buru menjual dana unit amanah anda hanya kerana berita tersebut.
Bandingkan prestasi secara RELATIF atau perbandingan dengan dana lain. Jika ia mencatatkan prestasi yang baik berbanding dana lain, anda patut terus pegang.
Hanya pertimbangkan untuk jual sekiranya prestasi relatif dalam jangka pendek dan jangka panjang berbanding dana lain adalah lemah.
Jika anda belum melabur dan bercadang untuk melabur, bagaimana pula? Bagi saya masa nilai ekuiti adalah rendah adalah masa terbaik untuk melabur dalam satu dana yang kukuh
Bukan selepas industri unit amanah mencatatkan prestasi paling hangat, kerana yang akan terasa bahang kepanasannya ialah pelabur paling lambat.
Klik sini untuk baca artikel tentang jawapan CEO KWSP.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
Beliau jawab hanya 1 daripada 5 pencarum yang mengeluarkan wang mereka daripada KWSP untuk melabur dalam dana unit amanah menerima pulangan lebih tinggi daripada KWSP.
Seramai 40% pula menerima pulangan lebih rendah. Ini mungkin satu tamparan hebat bagi industri unit amanah, tetapi jangan terburu-buru membuat 'judgement'.
Jika dua artikel terakhir saya mengkritik amalan dan kos jualan tertentu industri, artikel kali ini memberikan sokongan pula.
Pertama sekali keadaan semasa adalah situasi di mana ekonomi global mengalami cabaran besar dan pulangan daripada saham memang kurang baik.
Prestasi pulangan unit amanah, terutamanya dana ekuiti, akan terjejas. Tetapi persoalan dan aduan tentang prestasi unit amanah tidak banyak kedengaran antara tahun 2011 hingga 2014.
Pada waktu itu, saham tengah naik dan banyak dana mencatatkan prestasi hebat.
Dalam keadaan tersebut, lebih banyak dana dan pelabur yang mencatatkan pulangan lebih tinggi daripada KWSP.
Perkara penting yang perlu diingat tentang pelaburan ialah kehangatan tidak akan kekal hangat dan kegawatan jarang kekal gawat.
Jangan terburu-buru menjual dana unit amanah anda hanya kerana berita tersebut.
Bandingkan prestasi secara RELATIF atau perbandingan dengan dana lain. Jika ia mencatatkan prestasi yang baik berbanding dana lain, anda patut terus pegang.
Hanya pertimbangkan untuk jual sekiranya prestasi relatif dalam jangka pendek dan jangka panjang berbanding dana lain adalah lemah.
Jika anda belum melabur dan bercadang untuk melabur, bagaimana pula? Bagi saya masa nilai ekuiti adalah rendah adalah masa terbaik untuk melabur dalam satu dana yang kukuh
Bukan selepas industri unit amanah mencatatkan prestasi paling hangat, kerana yang akan terasa bahang kepanasannya ialah pelabur paling lambat.
Klik sini untuk baca artikel tentang jawapan CEO KWSP.
Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian.
PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat
Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.
Langgan:
Catatan (Atom)