Tinjauan Prestasi Unit Amanah 2015: Dana Kendalian PMB Investment Tiba-Tiba Melonjak

Bukan senang untuk meramalkan dana mana yang bakal mencatatkan prestasi terbaik dalam sesuatu tahun. Sebab itulah ada disclaimer yang menyatakan prestasi masa lepas tidak meramalkan prestasi masa depan.

Tetapi apa yang boleh kita tinjau ialah prestasi yang mantap antara tempoh 3 hingga 10 tahun, selain daripada prestasi jangka pendek, untuk memberikan gambaran lebih tepat.

Pada tahun 2015, dana-dana kendalian PMB Invesment telah tiba-tiba melonjak (lihat senarai prestasi Morningstar di bawah), mencatatkan prestasi baik dalam dua kategori ekuiti utama.

Persoalan mengenai mengapa dana PMB Investment Berhad tiba-tiba mencatatkan prestasi hebat sejak satu dua tahun lepas sedangkan dalam jangka masa lebih panjang tidak begitu menyerlah hanya boleh dijawab oleh syarikat tersebut sahaja.

Mungkin kerana:

1. Para pengurus dananya telah ditukar.
2. Sistem dan proses pelaburannya telah dirombak
3. Perubahan di pucuk pimpinan tertinggi
4. Kenaikan ketara beberapa saham pegangan utama

Walau apa pun, kita ucapkan tahniah kepada mereka dan diharapkan mereka dapat meneruskan prestasi ini.  Tetapi adalah kurang bijak jika kita buat keputusan membeli dengan  'performance chasing' atau mengejar prestasi kerana dana yang hebat tahun lepas tidak semestinya terus hebat tahun ini.

Boleh pilih dana berprestasi hebat dalam jangka pendek jika anda tahu sebab peningkatannya dan yakin proses tersebut boleh diulangi, tetapi jangan lupa untuk tinjau prestasi jangka panjang juga.

Bagi PMB, satu petanda positif ialah kebanyakan dananya mencatatkan prestasi kukuh, dan ini menunjukkan sesuatu telah berubah dalam syarikat pengurus dana tersebut.

Saya senaraikan prestasi 20 unit amanah ekuiti patuh syariah terbaik mengikut kaedah pelaburan mereka, iaitu large cap (melabur dalam saham bermodal besar) atau mid/small cap (melabur dalam saham bermodal kecil).

Data dipetik daripada laman web Morningstar Malaysia. Pulangan yang dicatatkan ialah pulangan terkompaun tahunan

Prestasi Unit Amanah Large Cap Berasaskan Tempoh 1, 3, 5 dan 10 Tahun

Prestasi Unit Amanah Mid/Small Cap Berasaskan Tempoh 1, 3, 5 dan 10 Tahun

 

Razali Razman ialah penulis ebook Panduan Asas Saham dan Membina Aset Kejayaan, Mencapai Kebebasan Kewangan serta buku Panduan Bijak Melabur, Petua Pelabur Tersohor dan Panduan Pelaburan Unit Amanah. Klik pada mana-mana tajuk buku untuk maklumat lanjut mengenai kandungan dan kaedah pembelian. Untuk perkhidmatan bimbingan peribadi, klik Bimbingan Peribadi.  

PERCUMA: Risalah 16 Sifat Value Investor Hebat 

Untuk mendapatkan eRisalah percuma ini, pergi ke laman Facebook Labur Niaga dan tekan butang Like serta maklumkan saya pada bahagian ulasan (comment). Saya akan hantarkan fail menerusi Facebook Messenger. Jika tiada akaun Facebook, anda boleh emel saya di razali@laburniaga.com dan saya akan menghantarnya menerusi emel.